Der Garantiefonds02 wurde von der Capital Garant Ratenfonds GmbH & Co. KG initiiert. Es handelt sich dabei um einen geschlossenen Fonds, dessen Anlagestrategie sich auf Wertzuwachs bei gleichzeitigem Kapitalerhalt fokussiert.

Die Performance des Garantiefonds-02  soll durch eine teilweise Anlage in Aktienfonds und Private Equity Investmentfonds erzielt werden. Dabei werden Fonds von namhaften Fondsgesellschaften, wie etwa Fidelity, DWS oder Pioneer ausgewählt.  Somit handelt es sich beim dem Garantiefonds02 um einen Dachfonds, der ebenfalls eine strenge Diversifikationsstrategie verfolgt.

Über die Auswahl der Fonds wird das Risiko einzelner Aktieninvestments stark reduziert, so dass nur noch ein Marktrisiko existiert. Ein Teil des Fondsvermögens wird in einen Private Equity Fonds angelegt, der in nicht börsengehandelte Unternehmen investiert und versucht, diese na einiger Zeit gewinnbringend an die Börse zu bringen oder zu verkaufen. Dadurch kann der Anleger von hohen Renditen aufgrund der Illiquidität dieser Investments profitieren.

Zur Kapitalwertsicherung werden laut Anbieter 50% des Fondsvermögens bei einem großen deutschen Kreditinstitut mit bester Bonität verwahrt. Bei einer 25-jährigen Laufzeit liegt die Renditeerwartung, ausgedrückt durch die interne Verzinsung, bei etwa 9,22% p.a.

Diese Rendite liegt deutlich über der durchschnittlichen Aktienperformance der letzten Jahre, so dass anzunehmen ist, dass eine hohe Alpha-Generierung der Aktienfonds sowie ein zusätzlicher Performancebeitrag aus dem Private Equity Investment erwartet wird. Der Kapitalerhalt soll verhindern, dass der Anleger von schweren Turbulenzen an den Märkten negativ betroffen wird.