Seit Anfang 2008 gibt es für Investoren eine neue Möglichkeit ihr Geld anzulegen. Die CAPITAL GARANT Gruppe bietet mittels eines geschlossenen Fonds, der ratierlich besparbar ist, Anlegern die Möglichkeit nachhaltigen Vermögensaufbaus.

Anleger beteiligen sich hierbei einfach per Zeichnungsschein an einem geschl. Fonds (sog. unternehmerische Beteiligung an einer Kommanditgesellschaft) als Kommanditisten und besparen den gezeichneten Anteil in kleinen Tranchen monatlich.
Bei einem geschlossenen Fonds können nur ein begrenzte Zeit lang Anteile erworben werden (die sog. Einwerbephase). Am Ende der Einwerbephase steht die Schließung des Fonds (daher der Name „geschlossener Fonds“). Nun werden keine neuen Anleger mehr aufgenommen. Nach der Schließung folgt die Investitionsphase. In dieser Phase wird das Geld investiert.
Als Alleinstellungsmerkmal bietet der CAPITAL GARANT Ratenfonds eine Begrenzung der Schwankung nach unten ohne dabei Renditechancen zu vernachlässigen. Wie das funktioniert?

Diese Strategie ist per se keine Innovation auf dem Finanzmarkt. Innovativ ist aber die situative Anpassung der Gewichtung der drei Anlageklassen an die jeweilige Wirtschafts- und Börsenphase.
Ist z.B. in einer normalen Börsenphase die Grundaufstellung 4-4-2, also wie im Fußball angesagt, so kann in einer sich verschlechternden Wirtschaftsphase die gesamte Mannschaft in die Defensive zurückbeordert werden. Sprich: Alle Spieler oder übertragen, das Gesamtportfolio wird grün. Es wird blitzschnell und komplett in festverzinsliche Papiere umgemünzt.
Die Chancen sich dann noch ein „Gegentor“ einzufangen sind sehr gering.

Mit dieser Kombination aus strategischer Auswahl der Anlageklassen und taktischer Anpassung an die Wirtschaftszyklen, ist der neue Ratenfonds genau auf den „Otto-Normal-Anleger“ zugeschnitten, der mit geringem Risiko investieren will und an nachhaltigem Vermögensaufbau interessiert ist.

Der Garantiefonds02 wurde von der Capital Garant Ratenfonds GmbH & Co. KG initiiert. Es handelt sich dabei um einen geschlossenen Fonds, dessen Anlagestrategie sich auf Wertzuwachs bei gleichzeitigem Kapitalerhalt fokussiert.

Die Performance des Garantiefonds-02  soll durch eine teilweise Anlage in Aktienfonds und Private Equity Investmentfonds erzielt werden. Dabei werden Fonds von namhaften Fondsgesellschaften, wie etwa Fidelity, DWS oder Pioneer ausgewählt.  Somit handelt es sich beim dem Garantiefonds02 um einen Dachfonds, der ebenfalls eine strenge Diversifikationsstrategie verfolgt.

Über die Auswahl der Fonds wird das Risiko einzelner Aktieninvestments stark reduziert, so dass nur noch ein Marktrisiko existiert. Ein Teil des Fondsvermögens wird in einen Private Equity Fonds angelegt, der in nicht börsengehandelte Unternehmen investiert und versucht, diese na einiger Zeit gewinnbringend an die Börse zu bringen oder zu verkaufen. Dadurch kann der Anleger von hohen Renditen aufgrund der Illiquidität dieser Investments profitieren.

Zur Kapitalwertsicherung werden laut Anbieter 50% des Fondsvermögens bei einem großen deutschen Kreditinstitut mit bester Bonität verwahrt. Bei einer 25-jährigen Laufzeit liegt die Renditeerwartung, ausgedrückt durch die interne Verzinsung, bei etwa 9,22% p.a.

Diese Rendite liegt deutlich über der durchschnittlichen Aktienperformance der letzten Jahre, so dass anzunehmen ist, dass eine hohe Alpha-Generierung der Aktienfonds sowie ein zusätzlicher Performancebeitrag aus dem Private Equity Investment erwartet wird. Der Kapitalerhalt soll verhindern, dass der Anleger von schweren Turbulenzen an den Märkten negativ betroffen wird.